近日，龙岩市新罗区一女士来到建行龙岩西陂支行柜台办理现金支取业务，柜员询问客户支取现金的用途及所从事的职业。该女士表示其是花店店主,刚接了一笔客户购买“现金花束”送朋友的订单，所要支取的现金正是这名客户转入的资金。网点工作人员结合近期业务培训和假借购买现金花束进行大额消费套现的案例，识别该起事件嫌疑重大。工作人员当即告知客户此类交易存在较大风险，并建议客户立即报警。随后，该行对账户进行管控，并向派出所报告相关情况。当天该账户被司法冻结，同时该笔涉诈资金2万元也被全额冻结。

据悉，近来出现一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱通过花店、蛋糕店、礼品店等商家进行大额消费套现。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品(如烟酒、鲜花礼盒、黄金等)，提出将钱打入商家的银行卡账户内，商家收到的款项实际是诈骗团伙的“赃款”。在这过程中，商家无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，涉案资金导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

建行龙岩分行提醒广大商家:要谨慎接收大额现金订单，尤其是陌生客户的大额订单，拒绝来历不明的货款。规范收款流程，尽量通过商户收款码、对公账户收款。同时，不要随意提供银行账户或收款二维码给他人过账，切莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。