最近，龙岩中行一营业网点发现一客户孙某在该行账户交易存在异常，账户被多个有权机关临时冻结账户。经判断，客户的账户交易规模、交易对手与客户年龄、职业不符，存在异常。据此，该行立即对账户进行非柜面交易的管控。两天后，客户前来我行咨询，询问账户为何不能正常转账，该行员工接待了该客户，并询问客户借记卡是否本人使用，账户交易对手是否认识等，客户支支吾吾，无法说出交易的用途和交易对手，该行判断客户存在账户出租、出借、出售给他人使用的情况，于是进一步向客户进行风险提示，并列举了一些出租出借银行卡造成的风险的案例。客户当场表示今后会遵守相关规定，规范使用银行卡。

客户开立和使用个人银行账户过程中若有假冒他人身份或虚构代理关系开户的；有出租、出借、出售、购买银行账户和开立银行账户用于实施违法犯罪活动的，银行有权暂停非柜面业务、停止服务、采取惩戒措施，涉及违法犯罪的，公安机关将依法追究相关法律责任。

作为金融机构，将加强开户环节风险管控，认真开展客户身份核实工作，强化执行“展业三原则”，严格按照账户实名制规定办理个人账户开户业务，并加强后续监测，把控好风险。作为客户，应做到依法依规开立和使用本人账户，不得出租、出借银行账户，不利用银行账户套取银行信用，不利用银行账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金、洗钱、电信网络诈骗等违法犯罪活动。