近年来，虚拟货币交易平台频现，吸引不少投资者。但高收益背后往往是高风险。近日，我市市民林先生（化名）因轻信社交平台上的低价虚拟币卖家，多次转账购买，最终被骗近万元。

林先生此前曾在网上看到“炒币”赚钱的帖子，前阵子在社交平台结识一名卖家，对方报价远低于市场价。他尝试小额购买后成功在平台售出，尝到甜头便完全信任对方。随后几天多次转账加购，但最后一次转账后，对方称系统故障，两小时后将其拉黑。林先生这才发现自己踏入了投资陷阱，损失近万元。

警方提醒，当前不法分子不断翻新诈骗包装，借用热门概念掩盖犯罪本质，主要有两类作案模式：一是打造虚假理财骗局。犯罪分子借助短视频平台、微信社群、小程序扩散宣传，聘请所谓“金融专家”“网红博主”站台造势，抛出“AI 智能量化投资”“日收益1%”“月收益翻倍”“拉人头赚取分成”等极具诱惑的话术。通过伪造虚假交易流水、小额返利制造稳定盈利假象，诱导群众持续加大投入；待吸纳大额资金后，立刻关闭提现通道、关停平台卷款失联。二是利用虚拟货币洗白犯罪赃款。电信诈骗、网络赌博等违法犯罪所得资金，会通过虚拟货币兑换、分层混币、拆分转账等操作隐匿资金流向，最终转移至境外。部分币商非法开展法定货币与虚拟货币兑换业务，还招募普通群众出借银行卡、虚拟货币钱包参与转账操作，此类行为均涉嫌帮信犯罪，需承担法律责任。

针对此类乱象，2026年2月6日，中国人民银行、国家发展改革委等八部门联合印发《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》。文件明确划定金融红线：虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。其中明令禁止的行为包括：代币发行融资；开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务；为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等。上述活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营证券期货业务、非法集资等非法金融活动。

业内人士提醒，虚拟货币不具备法定货币地位，相关交易不受法律保护，任何承诺稳赚高收益的虚拟币投资均为陷阱；正规投资理财业务仅可通过持牌正规金融机构办理，切勿下载来源不明的理财软件，拒绝向私人账户转账、私下扫码付款；若不慎遭遇诈骗，第一时间保存聊天记录、转账凭证、平台截图等全部证据，拨打110向公安机关报案；切勿相信网络上声称可“付费追回被骗资金”的个人或机构，避免遭受二次财产损失。 

（邱琳娜）