警银联动识骗局 守护群众“钱袋子”

厦门国际银行龙岩分行成功拦截大额异常取现


近日,厦门国际银行龙岩分行上演了一场与时间赛跑的反诈“攻坚战”。该行工作人员凭借敏锐的反诈意识,与警方紧密合作,成功劝阻并拦截了一起假冒公安机关办案的诈骗案件,为老年客户挽回了79万元的经济损失,以实际行动筑牢金融安全防线。

7月9日16时左右,一位76岁的老年客户神色慌张地来到该行营业大厅要求办理定期存款提前支取并转入活期存款业务。营业部柜员按照警银协作的规定仔细核实取现用途及资金去向,发现客户在接听电话且神色慌张,称家里要买房需要提前支取定期存款。通过进一步核实询问,发现客户微信上添加的好友在教客户要告诉银行工作人员取现用途是用于买房。这一异常情况立即引起了营业部的高度警觉,遂立即启动厅堂服务各环节联防联控,由客户经理和营业部主管进一步介入核实。在核实过程中,发现客户对资金用途支支吾吾存在前后矛盾,不愿透露其他信息,且语气越来越急。营业部主管通过经验判断该客户存在高度被骗可疑情形,随即上报了取现信息并报警,将客户信息报告反诈中心值班人员,请求对该客户名下所有银行账户进行保护性止付。龙岩市反诈中心接到该行上报信息后,立即启动了警银联动响应机制,联动新罗区刑警大队、西陂派出所多警种协同作战。民警赶到现场后耐心地与客户沟通,经民警现场劝阻,客户才突然醒悟过来,意识到自己遭遇了一起冒充警察办案的诈骗,当场成功拦截资金79万元,避免了客户的大额财产损失。

此次电信诈骗的成功拦截是厦门国际银行龙岩分行全体员工共同努力的结果,彰显了该行在打击电信网络诈骗、守护群众财产安全中的责任与专业能力,更是他们践行“以客户为中心”服务理念的生动体现。