层层设套步步引诱

复合型诈骗案件频频出现

家住北京的李某一天接到自称是“通信管理局”的电话，对方称其名下手机存在发送大量诈骗短信的情况，要对其手机卡进行强制性停机。李某虽然没有办理对方所说的手机卡，但因对方能准确报出其办卡的具体时间、地点以及其本人身份证号、家庭住址等信息，李某便逐渐相信其个人信息已被他人冒用。

在建立“信任”后，对方又表示，“通信管理局”和“公安局”存在合作机制，可帮李某将电话转接到“上海市公安局”。“公安局民警”不但确认了李某名下手机确实存在发送诈骗短信的事实，而且表示其名下银行卡还涉嫌帮助某犯罪团伙洗钱，并称很快将对李某下发“通缉令”。随后几天，李某都在配合对方“调查”，并最终将银行账户卡号、密码提供给了对方。

“诈骗分子利用其掌握的‘精确’信息，通过简单的诈骗说辞，一步一步将被害人引入其圈套之中。”北京市公安局海淀分局反电信网络诈骗犯罪中心民警邹红表示，由于国家对反诈知识的普及，很多群众已有反诈意识，但多数人意识可能还停留在很多年以前，就是“不给陌生人转账，就不会被骗”，但事实上，现在的诈骗套路层出不穷，而且通过层层铺垫套取个人信息、银行卡信息，并盗刷银行卡。“在一环接一环之后，很多人就很难去识别其中的骗局了。”邹红说。

层层设套步步引诱的诈骗流程让人“防不胜防”，而多种诈骗手段融合为一的复合型诈骗近来也频频出现。李金鑫告诉记者，2021年8月以来，以“兼职刷单”“恋爱交友”为开端，融合“杀猪盘”、虚假贷款等多种诈骗手段的复合型诈骗案件高发，已成为当前电信网络诈骗犯罪中变种最多、变化最快的一类。

“以目前高发的刷单诈骗为例，已经不再是传统意义上虚假购物刷销量进行诈骗。”李金鑫表示，过去经常出现的刷单诈骗是垫付货款，受害人很容易发现被骗。而现在，多是在抖音、微信等社交平台，以视频点赞、公众号关注、主播涨粉等名义的新型刷单。“不同于以往刷单，点赞等动作并不是主要的诈骗手段，但往往成为后续贷款诈骗、‘杀猪盘’的一种引流方式。”他说。

李金鑫透露，被害人往往是从社交平台看到了类似刷单兼职的广告后，开始与不法分子接触。起初可能被害人可以获取几元、几十元的小额报酬，随后，不法分子便会引诱被害人“赚”更多的钱，引入网络博彩盘、虚假投资理财APP等，但这些花费往往数额是巨大的。等被害人的钱被骗光后，不法分子还会引诱被害人卖房、贷款筹资进行翻本。

近几年兴风作浪的“杀猪盘”就是典型的复合型诈骗。邹红介绍，这是一种由网恋开始至虚假投资结束的骗局。骗子首先通过各种相亲网站，或者交友平台来搜索他们的“猎物”，一旦找准目标就会对其开展“爱”的攻势，用甜言蜜语来进行“养猪”，一般一周左右便会将事主带进各种投资平台完成“杀猪”，还谎称自己有内幕消息可以稳赚不赔。

这种复合型诈骗多造成较大金额损失。李金鑫表示，2021年以来，“杀猪盘”诈骗造成的损失占比已达4成以上。“2021年北京市公安局最大的一笔劝阻金额大约在3000万左右，当时事主正是遭遇‘杀猪盘’诈骗，已经准备把两套房产进行抵押，经过我们的劝阻，受害人及时醒悟，保住了两套房产。”苏兴博说。

（新华社《经济参考报》记者：李佳鹏 孙韶华 张莫 梁倩 郭倩 王阳 周立权）